公告日期：2015-04-29

山东亿盛融资担保股份有限公司

公开转让说明书

（申报稿）

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二〇一五年四月







声明

本公司及全体董事、监事、高级管理人员承诺公开转让说明书不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。

本公司负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证公开转让说明书中财务会计资料真实、完整。

中国证监会、全国中小企业股份转让系统有限责任公司对本公司股票公开转让所作的任何决定或意见，均不表明其对本公司股票的价值或投资者的收益作出实质性判断或者保证。任何与之相反的声明均属虚假不实陈述。

根据《证券法》的规定，本公司经营与收益的变化，由本公司自行负责，由此变化引致的投资风险，由投资者自行承担。

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山东亿盛融资担保股份有限公司公开转让说明书

重大事项提示

公司在经营过程中，由于自身及所处行业的特点，提示投资者关注公司可能出现的以下风险及重大事项：

一、宏观经济增速下降风险

2011年至2013年国内生产总值同比增长分别为9.2%、7.8%和7.7%，2014年前三季度，国内生产总值同比增长7.4%，宏观经济增速呈明显下降趋势。随着宏观经济增速的下滑，导致众多行业增长缓慢，不良贷款开始增加，担保公司代偿风险快速上升，全国多地出现担保公司因发生大额代偿等风险事件而倒闭的现象。如因宏观经济增速继续下滑，对与公司合作的贷款机构及借款人的外部经营环境产生不利影响，进而对借款人的还款能力产生重大影响，将直接增加公司的代偿风险。

二、客户信用风险

信用风险是担保行业面临的最主要和最直接的风险，是指由于被担保人违约而造成担保人代偿的风险。当债务期限届满时，如果被担保人无力偿还或不愿偿还，担保公司就必须按照合同约定履行代偿义务。尽管公司在承保时会对客户还款能力和意愿进行调查评估、设置反担保措施并提取担保赔偿准备金和未到期责任准备金进行风险控制，但只要代偿发生，就会导致公司现金流出。如果在同一时期代偿支出的金额巨大且反担保措施未能执行到位，可能导致公司偿付能力降低，贷款机构可能会对公司的担保能力产生质疑，进而拒绝后续放款，甚至中止业务合作，公司业务开展及经营业绩将受到不利影响。

三、公司业务集中于中小微企业的风险

公司业务主要集于中小微企业，相对于大型企业而言，中小微企业规模较小，抗风险能力较差，如果由于国家政策或市场因素等原因导致中小微企业经营状况出现恶化，或由于公司对中小微企业的信用质量未作出准确评估，可能导致公司客户违约率上升，从而对公司的经营业绩和财务状况产生不利影响。

四、发生大额代偿的风险

公司虽专注于中小微企业融资担保业务，但仍有多笔单笔担保额超过1,000

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山东亿盛融资担保股份有限公司公开转让说明书

万元的大额贷款担保业务，若客户到期无法还款或拒绝还款，公司将面临大额贷款的代偿风险，代偿一旦发生将可能影响到公司资产的流动性及与贷款机构的长期合作关系，进而影响到公司的经营业绩。

五、土地、房产价格大幅下降风险

公司目前大量的反担保抵押物都是土地和房产，如果土地、房产价格突然大幅回落，会导致公司的抵押物价值发生大幅减值，公司将可能面临抵押物价值不足，出现客户违约率上升进而导致公司代偿率上升的风险。

六、业务集中于临沂地区的风险

公司现有业务及收入绝大部分来自于临沂地区，如果临沂地区经济增速放缓甚至衰退，或临沂地区信用环境发生明显恶化，可能发生信贷违约率上升、公司代偿损失提高等，给公司经营及业绩造成不利影响。

七、风险管理和内部控制系统不够充分和有效的风险

公司对风险管理和内部控制的制度和政策随时提出补充及改进，以符合监管政策要求、加强公司的风险管理和改善公司的内部控制体系，但是公司无法保证该系统能够防范、识别和管理所……
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