鹏华基本面投教系列|公募费率改革持续推进,指数使用费将迎变革
鹏华基金
2025-03-20 17:44:00
来自广东
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伴随着公募基金行业费率改革持续推进,公募基金的指数使用费也将迎来新的举措。多家基金公司酝酿将旗下部分指数基金的指数使用费调整为由基金管理人承担,这一调整将于3月21日起正式实施。

指数使用费将均由基金管理人承担

简单介绍一下,指数使用费是指数公司向指数基金产品收取的跟踪指数的费用。举个栗子,某只基金跟踪沪深300指数,则需向中证指数有限公司支付一定比例的费用。此次费率调整主要针对的是2020年之前成立的存量指数基金,包括ETF、ETF联接基金、指数增强基金等。而2020年之后发行的指数基金的指数使用费是由基金管理人承担,这意味着此次调整后,全行业中指数基金的指数使用费将统一由基金管理人承担。


当前指数使用费率水平如何?

Wind数据显示,当前市场中指数基金的使用费大致在0.02%-0.05%之间,细分来看,ETF产品的指数使用费平均为0.03%,场外基金平均为0.02%。部分产品还根据不同的规模设置不同的指数使用费,或设置上下限金额,有的高达0.06%及以上。虽然指数使用费率整体较低,但产品规模若在百亿、千亿以上,也是笔不小的费用支出,此次调整后将进一步为投资者节省费用。


公募基金费率改革持续深化

从调降管理费率到托管费率,再到佣金费率、销售费率,公募基金回馈投资者的力度不断加强。此次指数基金指数使用费的改革,同样是惠及投资者的举措,也是公募基金费率改革的进一步深化。

近年来监管层积极推动公募基金费率改革,在此前的新闻发布会上,证监会明确表态,2025年起将进一步降低基金销售费率。随着后续降费行动展开,将更好地维护投资者权益,也将促进公募基金行业形成良好的发展生态。

总之,此次调整后,指数使用费将全部由基金管理人承担,将是让利投资者的又一大举措,后续销售费用调降也将到来。投资者在享受投资成本降低的同时,还应多加关注基金的历史业绩、投资策略等信息,以做出更明智的投资决策。


基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征,并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资需谨慎。

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