#宝藏基#+打卡第14天+工银可转债债券和工银聚安混合基金的风险管理具体如下：

工银可转债债券基金

- 投资策略风险控制：综合研究可转换债券和可交换债券的债券价值和权益价值，深入分析各项条款来挖掘投资机会，在债券价值被低估时买入并持有，降低投资风险。

- 资产配置风险控制：遵循“自上而下”的资产配置及动态调整策略，根据宏观经济运行态势、政策变化、证券市场状况等因素，判断市场趋势，结合流动性、估值水平、风险偏好等，综合评价各类资产风险收益水平，合理配置资产。

- 持仓控制风险防范：严格控制单只可转债的持仓比例，一般在总仓位的10%以内，对偏股性可转债更控制持仓比重，同时将仓位分散至3个行业以上。

- 偿债能力分析风控：重点关注发行主体的偿债能力，包括经营现金流变化、流动比率、资产负债率、净利润增长率等指标，筛选偿债能力强、业绩稳定增长的可转债。

- 及时止盈止损风控：当市场出现重大利空或可转债价格下跌到一定程度时，及时采取止盈或止损措施，减少亏损。

工银聚安混合基金

- 投资决策风险控制：严格的投资流程和决策机制，投研团队对宏观经济、政策动向、市场趋势等进行深入研究，为资产配置和投资标的选择提供依据，制定科学合理的投资决策，降低决策风险。

- 资产配置风险控制：采用“自上而下”与“自下而上”相结合的方式，根据宏观经济形势和市场趋势，灵活调整股票和债券的投资比例，构建多元化投资组合，分散风险。

- 股票投资风险控制：对股票投资进行严格的风险评估和筛选，关注企业的基本面、盈利能力、成长潜力等，选择优质股票，同时设置合理的止损止盈点，控制股票投资的风险暴露。

- 债券投资风险控制：对债券的信用风险、利率风险等进行评估和监控，挑选信用评级高、资质良好的债券，合理控制久期，根据利率走势调整债券组合。

- 组合管理风险监控：建立风险监控体系，实时监测投资组合的风险指标，如波动率、回撤等，当风险指标超出设定阈值时，及时调整投资组合。

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