#宝藏基#打卡第9天 @工银瑞信基金

工银可转债债券（003401）

基金规模：28.92 亿元（2024 年 9 月 30 日）

基金经理：张洋、周颖辉、黄诗原

业绩比较基准：80%× 中证可转换债券指数收益率 + 20%× 沪深 300 指数收益率

费率信息

管理费率：0.70%

托管费率：0.15%

申购费率：0.00%~0.80%

赎回费率：1.50%

资产配置策略：通过 “自上而下” 的方式，根据宏观经济运行态势、政策变化等，判断市场趋势，在股票、可转债、普通债券和现金等资产间进行配置并动态调整。

固定收益类证券投资策略：对于可转债，运用个券精选策略、条款价值发现策略、套利策略等；对于可分离交易可转债，纯债部分按普通债券策略管理，权证部分结合市价判断；对于可交换债券，通过对目标公司股票和纯债部分价值分析决策。普通债券投资采用利率预期策略与久期管理，还包括骑乘策略、子弹策略、杠铃策略及梯式策略等。

业绩表现

最新净值：1.6889

日涨跌幅（1 月 21 日）：-0.30%

近 1 个月波动：1.18%

近 3 个月波动：4.87%

近 6 个月波动：6.67%

近 12 个月波动：18.36%

和同类基金比较，工银可转债债券(OTCFUND|003401)优势还是很明显的。

优势

业绩表现出色：2023 年、2024 年连续两年荣膺同类年度排名榜首。

投资策略灵活：采用 “自上而下” 与 “自下而上” 相结合的策略，能在宏观层面把握行业发展趋势，微观层面挖掘优质上市公司。投资组合中债券投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资可转换债券的比例不低于非现金资产的 80%，既把握固定收益资产的稳定性，又能抓住股票市场机会。

基金经理优秀：基金经理黄诗原是可转债投资领域行家，现任工银瑞信养老金投资中心投资副总监，有着深厚的可转债策略研究功底和丰富实战经验。

资产配置多元：除债券外，还配置一定比例权益类资产，如春秋航空、中国海油、中国神华等。多元化投资组合可在保持稳定收益的同时，抓取市场增长机会。

公司平台强大：工银瑞信作为国内领先的资产管理机构，拥有强大的研究实力和风控体系，能为基金的持续稳健发展提供有力支持。

费率优势明显：各项费率相对较低，能让投资者的收益更大程度地保留下来，减少管理费用对回报的侵蚀。