张旭经理，我于2025年01月06日10000元购买此基金8211.71份份，于02月13日赎回。持仓收益25.68元，收益率为0.26%，但今天到帐金额为9925.42元。交易规则写的是持有30天以下免费赎回费，7~30赎回费用为0.10%，运作费加起来总额为0.40%。

张经理，我明明有25.68元的收益，可为什么反而亏了74.58元吗？请你解释一下，可以吗？同时也为广大基民普及一下你这个基金的基本情况。