3月5日提请十四届全国人大三次会议审议的政府工作报告提出，要“推动科技创新和产业创新融合发展”“激发数字经济创新活力”。同日，国务院办公厅印发《关于做好金融“五篇大文章”的指导意见》(以下简称“指导意见”)提出，要“加快推进金融机构数字化转型，加快数字金融创新”。这为金融行业强化数字驱动的金融业务体系、推动数字金融高质量发展指明了方向。

　　长期以来，招商基金立足金融工作的政治性、人民性、功能性，在做好“五篇大文章”的具体实践中，扎实推进“数字金融”建设，以“打造重点数字平台、强化数据智能驱动、夯实数字化底座”为主要措施，通过科技创新赋能业务发展，积极拥抱人工智能等新兴技术，加快自身数字化转型进程，推进公募基金高质量发展。

　　科技赋能四大业务板块 积极实践“数字金融”

　　《指导意见》指出，推动金融机构优先推进金融“五篇大文章”相关业务数字化转型。招商基金在业务实践中，贯彻落实数字金融相关要求，综合运用数字技术手段，赋能投研、营销、运营、风控合规等各业务环节，不断提升数字化经营服务能力。

　　一是科技赋能投研，加强投研能力建设。构建投研一体化数字平台，全面赋能研究、投资、交易业务，打通研究管理、组合分析、交易执行等投研全流程，帮助投资经理提升投资决策与管理效能。搭建投研知识数字化体系框架，实现全域知识融合与AI摘要能力，并建设多种AI模型实现多元化投研数据分析，显著提升信息处理与研究效率，深化投研数据整合分享与应用，促进投研互动。实现交易流程的全面线上化，提供覆盖全市场、全品种的高效、稳定、合规的交易支持，同时通过RPA（机器人流程自动化）技术显著提升交易效率、降低风险。

　　二是科技赋能营销，提升客户服务水平。建设一站式营销服务平台，实现基金销售的全过程高品质客户服务。通过产品、渠道、客户画像的清晰勾勒，辅以AI技术、社交化营销系统的建设，帮助客户服务人员精准定位服务场景，提升客户触点能力。智能在线客服系统集成股东招商银行小招X引擎及知识库，全面提升客户服务体验。此外，建立营销知识图谱，提升数据挖掘和价值输出能力。

　　三是科技赋能运营，增进运营管理效能。以智慧运营为理念，以精细化管理为核心，通过流程驱动实现清算、估值、资金、交割等业务一体化运作。深化AI+OCR等技术应用，构建有监督、无人值守的智能运营体系，大幅减少运营人员手工操作，有效降低运营风险，提高运营人均效能，赋能运营数据化决策。

　　四是科技赋能风控合规，提高风险防范能力。构建覆盖全业务链的智能化合规风控管理体系，实现全业务、全品种、多层次的风险管理与集中式、穿透式合规管理。建设统一风控平台，聚焦投资合规工作中的痛点，提升投资监督的时效性、准确性和完整性。建设合规审计平台，以看板管理为核心理念，以高效协同为主线，将合规管控渗入至各项业务中。

　　拥抱科技化浪潮 以“人工智能+”赋能数字化转型

　　开年以来，以DeepSeek为代表的科技化浪潮蓬勃发展，推动了生成式AI、智能硬件、数字经济等领域的技术突破与产业升级。招商基金积极拥抱科技前沿技术，强化数据和智能双轮驱动，以“人工智能+”赋能经营决策、投研能力、业务升级、风险管理等各项核心业务环节，推动相关业务平台的持续深化迭代。

　　“人工智能+投研”方面，在DeepSeek R1模型开源发布初期，招商基金便迅速启动了对其在金融场景适配性的专项研究，并于春节后加速完成本地化部署，目前持续推进投研领域的深度应用，重点突破研报分析与知识交互的效率瓶颈，进一步探索大语言模型在跨市场数据关联分析、投资策略回溯验证等场景的深化应用。

　　“人工智能+投顾”方面，通过大模型分析客户交易数据、行为数据，生成多元维度标签，支持个性化推送，精准化客户分群和画像。未来还将持续开发基于客户风险偏好、财务目标及市场数据，生成动态资产配置方案等智能投顾功能，争取实时追踪市场变化，自动调整组合以平衡收益与风险。

　　“人工智能+风控合规”方面，持续优化模型与业务场景的深度融合，如通过大模型构建法律知识库智能问答助手，建立监管文件解析和风险条款识别的自动化审核体系；辅助舆情数据分析，覆盖多元信息源，全面增强行业动态监控、情感倾向判定、竞品对标追踪能力，推动金融垂直领域的风控能力升级迭代。

文章转载于中国证券报

风险提示：基金有风险，投资须谨慎。本材料由招商基金管理有限公司提供，不构成投资建议或承诺。我国基金运作时间短，不能反映市场发展所有阶段。上述观点、看法和思路根据截至当前情况判断做出，今后可能发生改变。基金过往业绩不代表其未来表现，基金管理人不保证基金盈利及最低收益，其管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。投资者应认真阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等基金法律文件，全面认识基金产品的风险收益特征，在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资做出独立决策，选择合适的基金产品。投资者可通过基金管理人或代销机构提供的移动客户端、官网等渠道查询其基金交易、保有情况和持仓收益等信息。

$招商优势企业混合C(OTCFUND|017821)$

$招商国证生物医药指数(LOF)C(OTCFUND|012417)$

$招商中证香港科技ETF发起式联接(QDII)C(OTCFUND|021634)$

$招商中证全指软件ETF发起式联接C(OTCFUND|018386)$

$招商中证云计算与大数据主题ETF发起式联接C(OTCFUND|021717)$

$招商科技动力3个月滚动持有股票C(OTCFUND|009602)$

$招商成长量化选股股票A(OTCFUND|020901)$

$招商双债增强债券(LOF)C(OTCFUND|161716)$

$招商招悦纯债C(OTCFUND|003157)$

$招商产业债券C(OTCFUND|001868)$

#华为组建医疗军团！AI医疗概念要爆发？##机构：机器人规模将远超汽车、3C行业##中国团队AI助手Manus性能超越OpenAI##中国资产爆发！摩根资管：重估才刚开始##女性基金经理突破千人大关#