#AI富友圈#
“AI咬定青山派”的我，今天和大家聊聊AI投资。站在2025年一季度的节点，AI板块的剧烈震荡让我们不少投资者心生犹疑——K线图上忽而长阳突破，忽而向下调整，持仓体验堪比坐过山车。作为亲身经历过这轮AI浪潮的普通投资者，我深刻理解“兑现浮盈派”的谨慎：人形机器人概念股动辄百倍PE，大模型公司尚未形成稳定现金流，政策利好落地也需要时间。但反复审视产业趋势后，我仍选择成为“咬定青山派”，并将核心仓位锚定在大模型与机器人两大方向。
一、做时间的朋友：穿透波动看产业确定性
每当账户浮盈回撤时，我都会重温波士顿动力Atlas的最新跑酷视频：这个曾被视为“实验室玩具”的机器人，如今已能在复杂地形完成侧手翻、跨栏等高难度动作。这种技术突破的加速度，与十年前智能手机的进化曲线何其相似。【富国新材料新能源C】（014243）的徐智翔经理关于“机器人潜力或更大”的判断，恰恰建立在硬件迭代与算法突破的双重驱动上——当特斯拉Optimus开始批量测试汽车装配动作，当华为发布可自主规划路径的工程机器人，这个赛道正在从PPT走向车间流水线。
而在大模型领域，我观察到两个关键信号：一是头部企业开始按API调用次数收费，商业闭环初步形成；二是垂直领域涌现出法律、医疗、教育等专业模型，说明技术渗透进入深水区。正如富国徐经理所言，大模型的商业化会先行兑现，这为投资者提供了业绩验证的安全垫。我的持仓组合中，既有布局多模态大模型的平台型企业，也有深耕行业know-how的垂类服务商，形成“基础层 应用层”的攻守兼备结构。
二、持仓策略：用金字塔结构应对波动
面对高波动板块，我的策略是“核心仓位坚定持有，卫星仓位动态平衡”。将60%资金配置在【富国新材料新能源C】（014243）这类聚焦硬科技的基金，既把握新能源与AI的交叉机遇（如机器人伺服电机所需的高性能磁材），又能通过机构选股规避个股风险。该基金重仓的精密减速器、碳化硅功率器件等标的，正是人形机器人关节模组的关键部件，这种“铲子股”投资逻辑在产业爆发初期往往更具确定性。
剩余40%仓位则采用“三三制”灵活配置：1/3布局海外算力龙头（享受技术代际差红利），1/3持有国内智能驾驶数据服务商（车路云协同政策的最大受益方），最后13%机动资金用于金字塔补仓——当板块回撤超15%时梯度加码。这种策略既能保持对主线的聚焦，又能利用市场情绪波动增厚收益。
三、为什么选择【富国新材料新能源C】（014243）？
首先看数据，我这里整理了富国的这只基金近三年内各个阶段表现的数据。给大家做一个参考。
这只基金完美契合我对AI硬件革命的认知：新材料是机器人骨骼，新能源是AI系统的血液。从基金经理徐智翔的操作轨迹可以看出，其提前卡位了人形机器人关节总成、固态电池、第三代半导体等关键赛道。特别是重仓的某微型电机龙头，近期接连拿下多家科技巨头的伺服系统订单，这种“隐形冠军”正是产业爆发前夜的最佳投资标的。相较于追逐概念的热门基金，这种深耕制造业升级逻辑的持仓更让我安心持有。
站在当下时点，我清晰看到AI投资正在经历“去伪存真”的价值重估。短期波动或许还会持续，但当北京亦庄的无人驾驶出租车开始收取车费，当东莞工厂的机械臂学会自主更换刀具，这些真实的产业化进展都在不断夯实投资逻辑。与其在追涨杀跌中消耗本金，不如选择与时代共振的优质资产，做一场与科技进步同频的长期投资。毕竟，投资AI的本质，是在当下购买一份通向未来的期权。
