1 早筹划理财，生活更踏实。

小顾姐姐强调了早筹划理财的重要性，指出退休时手中有钱能让人更安心。他提到理财从小时候的奇思妙想开始，长大后通过精打细算实现。作为基金从业者，他强调了基金投资的专业性和责任，希望通过基金投资帮助更多人实现生活目标。他还分享了一些个人经历，强调了理财对生活的重要性。

2 基金投资需专业管理。

小顾姐姐和文韬讨论了近期市场的波动，特别是股市在2025年初的表现不佳，尽管昨天有所反弹，但今天又出现了小幅震荡他们强调了基金投资的专业性和对投资者体验的重视，鼓励观众通过基金投资实现财务目标。

3 债市高位震荡，股市估值较低。

小顾姐姐分析了当前股市和债市的表现，指出债市处于高位震荡，股市估值相对较低。他提到政策环境明晰，政策利好持续出台，但经济复苏仍需时间。建议投资者保持耐心，关注股票类资产的表现，尤其是债市因利率下行表现强劲。

4 债券性价比下降，股票配置价值提升。

小顾姐姐指出，当前债券收益率下行至1.6%左右，债券类资产的性价比下降，而股票类资产的性价比相对提升。他建议投资者根据自身风险承受能力，适当增加股票类资产的配置，并通过股债搭配来对冲未来债市波动可能带来的风险。

5 债市短期有风险，长期配置价值不变。

小顾姐姐和文韬讨论了债券市场的短期风险和中长期配置价值。他们指出，在债券市场表现极致时可能蕴藏风险，建议投资者关注政策面和基本面，保持谨慎态度。对于长期趋势，债券类资产的配置价值不变，建议投资者在股债资产搭配时做好分散和规划。此外，他们还提到美国债券与中国债券的差异，建议投资者参考多元收益组合进行全球配置。

6 美债与国内资产低相关性。

小顾姐姐分析了美债与国内债券、A股的低相关性，认为这是资产配置的优势他提到美债受多种复杂因素影响，建议中性配置投顾团队采用股债资产配置中枢策略，根据市场趋势调整，选择代表性基准如偏股基金指数，争取超额收益多元资产配置时，考虑相关性和波动率，构建多元收益策略。

7 市场不确定性下的投资策略。

小顾姐姐讨论了当前市场的不确定性，建议通过股债搭配来提升收益和投资体验他提到兴证全球基金的固收加策略，强调国内债券的低波动性和稳健投资的性价比对于风险偏好较高的投资者，建议关注全球配置以分散风险此外，他还提到2024年指数投资的主题，建议在A股市场关注指数增强型基金，通过基金经理的研究创造超额收益。

8 投顾团队帮助优选基金。

小顾姐姐介绍了投顾团队如何帮助个人投资者优选基金，包括选择长期表现优异的沪深300和中证1000增强基金，以及特定主题风格的主动管理基金团队通过专业研究，根据宏观指标和基金风格标签，帮助投资者降维处理信息，减少选择难度投顾策略清晰，围绕基准配置，控制波动率和跟踪误差，争取超额收益，提供较好的收益体验。

9 股票类基金比例维持15%左右。

小顾姐姐介绍了兴证全球基金在股票类基金上的投资策略，通常维持在15%左右的比例，避免大幅偏离。他强调了纪律性操作的重要性，避免因市场波动而频繁调整仓位。投顾团队通过定期再平衡帮助投资者自动调整仓位，减少择时操作和交易磨损成本，提升投资体验。

10 低换手率策略节省成本。

小顾姐姐介绍了低换手率策略的优势，强调通过减少交易频率来降低交易磨损和成本，从而提升投资组合的长期表现他指出，该策略在两年多的运作中，平均换手率保持在10%左右，权益类仓位调整幅度较小，能够有效跟踪基准并带来超额收益此外，他提醒投资者关注调仓成本对实际收益的影响，建议在低利率环境下更加注重成本控制。