1 理财需从小规划。

小昱分享了个人理财经历，从刚毕业时的工资管理到家庭开支的规划，强调了理财的重要性他提到年轻时更应投资于学习和理财，以应对未来的生活压力小昱还介绍了基金投资的专业性和价值，强调了用心管理每笔资金，帮助投资者实现生活目标他鼓励大家从小开始理财规划，为未来的美好生活打下基础。

2 理财需从年轻时开始。

小昱分享了自己从刚毕业到成家立业的理财经历，强调了理财的重要性他提到年轻时应该多投资于学习和理财，以应对未来的生活压力小昱还分享了自己对养老和子女教育的思考，认为早做规划能带来更多安全感作为基金从业者，他强调了专业理财的价值，希望通过基金投资帮助更多人实现生活目标。

3 小叶和小昱解读市场趋势。

小叶和小昱在元宵节特别直播中回顾了2024年市场表现，指出三大趋势：红利资产崛起、被动投资爆发和主动权益回暖他们提到中证红利低波指数全年涨幅超18%，被动产品持仓市值首次超过主动权益基金，且超过三分之二的主动权益产品实现正收益，科技和半导体赛道贡献显著。

4 主动权益基金表现亮眼。

小昱分析了主动权益基金与指数基金在不同市场阶段的差异，指出在市场上涨初期，指数产品表现较好，而中后期主动权益产品的超额收益逐渐显现他提到今年主动权益基金的平均水平已明显跑赢指数，成长板块领涨红利板块兴证全球基金旗下的多只主动权益产品在2024年表现优异，如兴全商业模式、兴全合润等展望2025年，财政发力和科技扶持仍是投资主线。

5 乔迁看好科技和红利板块。

乔迁认为科技创新将带来效率提升，对消费电子、半导体等产业链保持超配他提醒科技板块波动较大，需谨慎参与对于传统行业，龙头企业与二三线企业差距拉大，需以时间换空间红利板块因股息率支撑，在降息背景下更具吸引力此外，港股估值处于低位，外资和南向资金持续涌入。

6 投资者应关注基金投顾服务。

小昱介绍了基金投顾服务的初衷，通过专业策略帮助投资者解决择机难和择时难的问题投顾服务通过KYC测试了解投资者的偏好和目标，量身推荐合适策略，降低因选择不合适产品而承担的风险，提升投资体验面对基金数量多、信息复杂的情况，投资者容易受他人收益吸引而草率决策，投顾服务帮助投资者理性选择，避免高波动产品，确保长期持有合适产品，获取净值增长收益。

7 投顾策略解决投资痛点。

小昱介绍了投顾策略的三大优势：一是通过信任的管理人选择适合的产品和策略，避免在基金池中盲目选择；二是通过合理的基金研究和量化配置，降低组合波动，保持中上收益水平；三是自动调仓和投资陪伴，主理人实时监测策略配置和底层基金情况，定期提供投资解读和建议这些策略帮助投资者更好地管理基金，把握市场机会。

8 投顾服务提供省心投资体验。

小昱介绍了投顾服务的三大优势：产品自动选择、组合降低波动、自动调仓与投资陪伴他提到当前A股市场估值适中，政策预期和资金回流支撑风险偏好，建议投资者关注政策方向，分批布局高权益策略进取派优选策略适合看好权益资产但缺乏时间和专业度的投资者，成立三年多来表现优异投顾服务还能解决基金经理变更和产品持续下跌等投资难题，提供持续的主理人支持。

9 投资策略的监控与选择。

小昱介绍了两种投资策略：进取派优选和多元收益策略进取派优选主要投资于A股和港股，适合参与权益市场；多元收益策略则配置了海内外权益、固收和黄金，适合长期底仓配置小昱还提到，当前宏观环境处于降息周期，债券收益受到影响，但权益资产仍具性价比，具体配置需结合个人目标。

10 建议配置短债和固收加产品。

小昱建议根据风险偏好配置资产，低风险投资者适合短债基金和固收加产品，而高风险投资者可通过投顾策略参与权益市场他认为A股长期具有投资价值，2025年可能是权益资产的黄金窗口期，建议信任专业，利用进取派优选策略参与市场。