“低利率” 环境下，债券的稳健与稳定收益优势尽显，吸引众多机构投资者，其对绝对收益产品需求大增，促使现金类、固定收益类资产成为市场稳定关键。
回顾2024年债市行情，收益率波动与降准降息预期博弈紧密。做多情绪主导期间，中短端债券表现卓越，机构多增配国债。但当前宽财政预期和股债跷跷板效应使市场情绪谨慎。长远而言，货币政策宽松预期、跨年后流动性转松及基本面修复缓慢等因素，为债市后续上涨助力。
展望未来，机构多看好股债走势，宽财政政策有望推动股债“双牛”格局延续。浙商证券研报指出，2025年经济基本面缓慢修复，权益市场先政策驱动后基本面驱动上涨，债市长端利率先下后上。利率债需关注10年期国债利率在1.8%-2.4%区间波动，投资者可一季度保持高流动性，跨年前加久期，二季度基本面企稳后降久期应对调整。信用债逢高加仓，鉴于政策底已现但基本面复苏尚需时间，且资产配置难度大、预期偏弱，宜选低信用风险品种。可转债因权益风格好转、强赎预期提升，估值修复且需求上升。
今年债券市场资金吸引力增强，虽权益市场活跃，债市仍偏强，公募加大政金债与国债配置。11月中旬后债基净值增速放缓，股债跷跷板效应显著，但债市投资前景可期。
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